手指輕彈，轉(zhuǎn)賬交易完成，高額傭金收入囊中。這看似普通的交易背后，竟是給違法行為做“嫁衣”。近日，經(jīng)山東省萊陽(yáng)市檢察院提起公訴，法院以非法經(jīng)營(yíng)罪、非法提供信用卡信息罪，判處12名被告人有期徒刑六年至一年六個(gè)月不等刑罰，并對(duì)其中7名被告人適用緩刑。

聊天軟件上發(fā)現(xiàn)致富捷徑

“無(wú)需投資，收收款、付付賬，就可日入千元。”這樣的高回報(bào)藏著什么樣的貓膩?

2019年7月，家住山東省濟(jì)寧市的崔某在登錄境外聊天軟件“biyong”后被上述宣傳廣告吸引住了眼球。經(jīng)過(guò)詳細(xì)了解，崔某在一款叫“愉快賺”的交易平臺(tái)上注冊(cè)了賬號(hào)，并根據(jù)指令進(jìn)行收付款以賺取傭金。

經(jīng)查，在“愉快賺”平臺(tái)預(yù)交押金獲得積分后便可進(jìn)行搶單，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)通過(guò)銀行卡或者支付寶賬戶付款成功，平臺(tái)即會(huì)返利到相應(yīng)賬戶，從而繼續(xù)實(shí)施搶單付款行為。同時(shí)，用戶也可在交易平臺(tái)中發(fā)布虛假買賣業(yè)務(wù)，比如用注冊(cè)的A賬戶掛賣水杯，標(biāo)價(jià)每個(gè)5000元，然后用自己的B賬戶進(jìn)行購(gòu)買，但不實(shí)際付款，選擇“讓朋友付款”后將生成的付款鏈接公開發(fā)布，違法網(wǎng)站通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)對(duì)接后安排他人付款，從而實(shí)現(xiàn)不同平臺(tái)、不同賬戶之間的資金流轉(zhuǎn)。

據(jù)崔某供述，通過(guò)這種模式可賺取百分之二至千分之三不等的傭金，每天進(jìn)賬真的可達(dá)數(shù)千元。后期“愉快賺”平臺(tái)在升級(jí)改造的同時(shí)，又創(chuàng)建了“八達(dá)通”平臺(tái)。該平臺(tái)的交易模式更加簡(jiǎn)單，上線人員每日將數(shù)百萬(wàn)元錢款打至崔某賬戶，崔某通過(guò)遠(yuǎn)程操控軟件連接上線電腦，根據(jù)上線電腦上“八達(dá)通”平臺(tái)顯示的待付款銀行卡號(hào)進(jìn)行付款，可賺取付款額千分之一點(diǎn)三的傭金。通過(guò)這種方式，崔某的收入有了更快提升，短短幾天他便賺取了數(shù)萬(wàn)元。

拉攏親朋好友加入犯罪團(tuán)伙

嘗到甜頭的崔某“胃口大增”，為了賺取更多傭金，一方面讓他人幫助自己購(gòu)買銀行卡，另一方面開始通過(guò)微信等方式，以“操作簡(jiǎn)單、回報(bào)高、到賬快”等為誘餌，招攬身邊親朋好友加入，直接或間接發(fā)展了賈某等10名下線，建立了自己的團(tuán)隊(duì)，每完成一筆任務(wù)崔某便可獲得萬(wàn)分之五的提成。

為規(guī)避被相關(guān)部門查處的風(fēng)險(xiǎn)，團(tuán)伙成員均使用“biyong”聊天軟件進(jìn)行溝通。這些人大多學(xué)歷不高、無(wú)固定工作，但對(duì)經(jīng)濟(jì)收入期待較高，也有一定的手機(jī)、電腦操作能力。他們本來(lái)抱著將信將疑的態(tài)度加入，但在看到賬戶余額驟增后也開始變得瘋狂，不斷使用親屬的身份信息注冊(cè)銀行卡、支付寶賬戶，甚至為了注冊(cè)更多支付寶賬戶，虛假成立“皮包公司”，注冊(cè)企業(yè)支付寶賬戶、企業(yè)對(duì)公賬戶。由此，每名成員手中都有數(shù)十個(gè)支付寶或者銀行賬戶用于“充值業(yè)務(wù)”，在接到支付寶平臺(tái)“交易異常”提醒或者被銀行限制交易后，能夠變換賬戶繼續(xù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。

與此同時(shí)，遠(yuǎn)在廣東廣州的張某、馮某二人成立了公司，以優(yōu)惠充值話費(fèi)、油卡為噱頭，利用自己掌握的大量銀行卡賬戶、支付寶賬戶及企業(yè)對(duì)公賬戶等，也通過(guò)“八達(dá)通”平臺(tái)收取對(duì)接網(wǎng)站的違法款，將所收款項(xiàng)轉(zhuǎn)至下線崔某組建的團(tuán)隊(duì)或其他團(tuán)隊(duì)賬戶，利用下線的收付款實(shí)現(xiàn)資金的支付結(jié)算，每日結(jié)算額高達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。張某二人從中謀取了巨額的經(jīng)濟(jì)利益，僅僅半年，就購(gòu)置了名牌豪車等資產(chǎn)。

接公安部下發(fā)線索后，萊陽(yáng)市公安局立即行動(dòng)，經(jīng)縝密研判，確定了張某、馮某、崔某等15名犯罪嫌疑人。2020年12月1日、2日，公安機(jī)關(guān)在廣東、北京，山東濟(jì)寧、聊城等地將犯罪嫌疑人抓獲歸案，并查獲電腦、手機(jī)數(shù)十部，查獲銀行卡百余張、支付寶賬戶百余個(gè)。

突破取證難題查實(shí)犯罪數(shù)額

案件偵破后，萊陽(yáng)市檢察院立即成立專辦組，依法提前介入偵查。上線人員在張某等人被抓獲歸案后，立即關(guān)停了相關(guān)平臺(tái)，導(dǎo)致偵查人員不能通過(guò)平臺(tái)完全掌握犯罪模式，也無(wú)法查明資金去向，給案件偵查帶來(lái)了極大困難。

結(jié)合已歸案犯罪嫌疑人供述，辦案檢察官與偵查人員一起梳理思路、匯總信息、創(chuàng)建思維導(dǎo)圖，最終在一周時(shí)間內(nèi)摸清了犯罪模式，每名嫌疑人的地位、作用及行為，并在審查逮捕期間，通過(guò)環(huán)環(huán)相扣的發(fā)問、細(xì)致耐心的勸導(dǎo)，促使一名在案件中起核心作用的犯罪嫌疑人認(rèn)罪，取得了該團(tuán)伙歸案后的第一份有罪供述，使案件的脈絡(luò)更加清晰、證據(jù)鏈條更加完整。

經(jīng)審查，萊陽(yáng)市檢察院對(duì)其中12名犯罪嫌疑人作出批準(zhǔn)逮捕決定，對(duì)3名嫌疑人以事實(shí)不清、證據(jù)不足作出不批準(zhǔn)逮捕決定。審查逮捕后，為了提高辦案質(zhì)效，承辦檢察官就涉案金額的認(rèn)定多次與公安干警、審計(jì)人員召開聯(lián)席會(huì)議。由于涉案平臺(tái)系在境外注冊(cè)且已關(guān)停，通過(guò)平臺(tái)計(jì)算犯罪數(shù)額已不具備可操作性，經(jīng)研究后，辦案人員決定從偵查機(jī)關(guān)查扣的涉案銀行卡賬戶、支付寶賬戶入手，卷宗也從最初的31本增加到了64本，根據(jù)收付款過(guò)程中交易流水的不同表現(xiàn)形式和數(shù)額特點(diǎn)，對(duì)上萬(wàn)條交易信息篩選，提高了審計(jì)的準(zhǔn)確性、有效性，更加有利于指控犯罪。

經(jīng)審計(jì)，張某、馮某二人的涉案金額達(dá)14億余元，崔某及其所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)涉案金額達(dá)4億余元。萊陽(yáng)市檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，12名犯罪嫌疑人或違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，或非法提供他人信用卡信息資料，已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、非法提供信用卡信息罪，遂依法提起公訴。法院經(jīng)審理，對(duì)12人作出上述判決。

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