外匯局黃卉:盡快完善支付機(jī)構(gòu)等立法,強(qiáng)化支付機(jī)構(gòu)展業(yè)監(jiān)管
文章來源:四九八網(wǎng)絡(luò)發(fā)布時(shí)間:2022-11-23 08:37:40熱度:42811月22日,國家外匯管理局管理檢查司副司長、最高人民法院民二庭庭長黃卉在2022年金融街論壇年會(huì)“治理體系與金融穩(wěn)定”平行論壇上表示,國際金融監(jiān)管的共識(shí)是金融是特許業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營,凡未持牌開展的金融活動(dòng)都是非法金融活動(dòng),其危害國家經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)的穩(wěn)定。
黃卉表示,非法跨境金融是非法金融的一部分,主要是指涉及資金權(quán)益和其他資產(chǎn)發(fā)生進(jìn)出境的非法金融活動(dòng)。其中匯兌型地下錢莊是最為典型的非法跨境金融。
對于地下錢莊的打擊,黃卉指出,在打擊治理的實(shí)踐中,深刻感受到治理地下錢莊等非法跨境金融面臨諸多體制機(jī)制的挑戰(zhàn),有政策、缺法規(guī)、管合法,不管非法,在2017年第五次全國金融工作會(huì)議上就提出要強(qiáng)化功能監(jiān)管,但是這一監(jiān)管原則還沒有在金融的法律法規(guī)中完全確立,部分金融領(lǐng)域尚未深化落實(shí),監(jiān)管管合法、不管非法的現(xiàn)象仍然存在。
此外,黃卉還談及虛擬貨幣監(jiān)管問題。
現(xiàn)有法規(guī)對新金融產(chǎn)品仍存在監(jiān)管空白,監(jiān)管無法可依。例如虛擬貨幣的監(jiān)管問題,特別是泰達(dá)幣等與美元資產(chǎn)掛鉤的虛擬貨幣,具有較強(qiáng)的支付結(jié)算性質(zhì),但是在監(jiān)管法規(guī)體系的建立上還沒有建立健全。
此外,法律境外適用規(guī)則不健全,境外數(shù)據(jù)的采集調(diào)查取證難度較大,特別是對于境外投融資等缺乏境外交易數(shù)據(jù)采集的法規(guī)依據(jù),數(shù)據(jù)監(jiān)測分難以開展,還有在辦案方面,調(diào)查取證往往只能取到境內(nèi)的單邊政策,境外認(rèn)定更多依賴執(zhí)法對象的配合。
對于地下錢莊打擊以及虛擬貨幣監(jiān)管,黃卉建議在金融立法方面:
一是落實(shí)好功能監(jiān)管,將功能監(jiān)管原則細(xì)化落實(shí)到金融業(yè)務(wù)的法律規(guī)范之中,強(qiáng)化對非法金融活動(dòng)應(yīng)管未管就是失職的意識(shí),切實(shí)杜絕管合法不管非法的現(xiàn)象。
二是盡快完善非銀行支付機(jī)構(gòu),地方金融監(jiān)督管理等領(lǐng)域的立法。
三是共同推動(dòng)完善虛擬貨幣等相關(guān)領(lǐng)域立法,加強(qiáng)虛擬貨幣的交易治理,按照不同類型不同功能,將其納入非法支付結(jié)算,非法證券或者非法代理等監(jiān)管范圍。
四是研究明確涉及金融安全行政處罰適用5年追訴期的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)則,加強(qiáng)對重大金融違法行為的懲戒,提高違法成本。
五是研究完善金融活動(dòng)域外管轄的法律規(guī)則,拓寬金融監(jiān)管執(zhí)法范圍,真正落實(shí)境內(nèi)外穿透式監(jiān)管。
在監(jiān)管執(zhí)法方面,堵上金融監(jiān)管的漏洞,從根本上治理地下錢莊等非法金融活動(dòng)。強(qiáng)化境內(nèi)一端支付結(jié)算等金融活動(dòng)的監(jiān)管,上游管住了跨境環(huán)境的管理就會(huì)更有效。構(gòu)建更加密切的打擊非法制度結(jié)算,非法買賣外匯和洗錢犯罪的協(xié)調(diào)機(jī)制,強(qiáng)化數(shù)據(jù)共享,線索移送、聯(lián)合研判和協(xié)同行動(dòng)。加強(qiáng)非法金融活動(dòng)的行政執(zhí)法懲戒,堅(jiān)持依法量刑的基礎(chǔ)上沒收違法所得,絕不允許因違法獲利。
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