11月17日，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心主任茍文均在2022第二屆陸家嘴國(guó)家金融安全峰會(huì)暨第十二屆中國(guó)反洗錢(qián)高峰論壇上表示，影響金融安全的主要因素包括過(guò)度負(fù)債、債務(wù)違約、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送、洗錢(qián)恐怖融資及各類(lèi)犯罪活動(dòng)等。對(duì)威脅國(guó)家金融安全的各種風(fēng)險(xiǎn)隱患要做到未雨綢繆，準(zhǔn)確預(yù)判，有效防范，關(guān)鍵是加強(qiáng)異常資金監(jiān)測(cè)分析，及時(shí)關(guān)注異常資金的軌跡。

茍文均介紹，反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心就是發(fā)現(xiàn)和追蹤異常資金流動(dòng)，維護(hù)金融安全的有效工具。提高資金監(jiān)測(cè)分析效率需要高效運(yùn)行的反洗錢(qián)基礎(chǔ)設(shè)施做支撐。

茍文均認(rèn)為，未來(lái)五年反洗錢(qián)基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化建設(shè)目標(biāo)是構(gòu)建全覆蓋、多維度和高質(zhì)量的反洗錢(qián)大數(shù)據(jù)體系。而實(shí)現(xiàn)這一總體目標(biāo)，重點(diǎn)要解決以四方面問(wèn)題。

首先是要建設(shè)貫通全方位的數(shù)據(jù)治理體系。包括明確反洗錢(qián)業(yè)務(wù)內(nèi)涵，拓寬反洗錢(qián)數(shù)據(jù)采集的范圍，提升反洗錢(qián)數(shù)據(jù)融合能力；制定和優(yōu)化編碼規(guī)則、接口規(guī)范、數(shù)據(jù)資源目錄等反洗錢(qián)領(lǐng)域的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；構(gòu)建以數(shù)據(jù)窗口等多層次技術(shù)協(xié)同配合的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)體系。

其次是拓展貫通多領(lǐng)域的數(shù)據(jù)體系。包括將重點(diǎn)領(lǐng)域的相關(guān)信息納入反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)；通過(guò)建立全覆蓋、多維度、高質(zhì)量的大數(shù)據(jù)體系，實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)貫通。

第三是提升大數(shù)據(jù)應(yīng)用的智能化水平。反洗錢(qián)數(shù)據(jù)來(lái)源廣泛，種類(lèi)豐富，量級(jí)龐大，數(shù)據(jù)的收集、清洗、分類(lèi)、融合、挖掘及應(yīng)用，高度依賴(lài)數(shù)字智能化技術(shù)，反洗錢(qián)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)應(yīng)該根據(jù)復(fù)雜業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的交易節(jié)點(diǎn)，動(dòng)態(tài)管理和前端整合，充分運(yùn)用數(shù)字化、智能化技術(shù)，逐步實(shí)現(xiàn)跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)力，提升大數(shù)據(jù)挖掘與應(yīng)用效率，高效實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)事前預(yù)警、事中監(jiān)測(cè)和事后的分析決策。

此外，要筑牢數(shù)據(jù)安全共享的保障體系。一方面，要按照分級(jí)分類(lèi)的原則，構(gòu)建完善的數(shù)據(jù)保護(hù)制度，采取可靠的數(shù)據(jù)安全基礎(chǔ)設(shè)施，筑牢反洗錢(qián)基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)安全屏障。另一方面，在數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，探索建立基于隱私計(jì)算的數(shù)據(jù)安全共享平臺(tái)，在確保原始數(shù)據(jù)不出域的情況下，規(guī)范開(kāi)展數(shù)據(jù)共享利用，達(dá)到數(shù)據(jù)可用，數(shù)據(jù)不動(dòng)價(jià)值動(dòng)的效果。

本文轉(zhuǎn)載目的在于知識(shí)分享，版權(quán)歸原作者和原刊所有。如有侵權(quán)，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系我們刪除。