近日，萬事達卡推出一款新的軟件，幫助銀行識別和切斷來自易受欺詐的加密貨幣交易所的交易，該系統(tǒng)名為Crypto Secure，使用"復雜的"人工智能算法來確定與萬事達卡支付網(wǎng)絡上的加密貨幣交易所有關的犯罪風險。該系統(tǒng)依賴于區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)，區(qū)塊鏈是加密貨幣交易的公共記錄。

該服務由萬事達卡去年收購的區(qū)塊鏈安全創(chuàng)業(yè)公司CipherTrace提供。CipherTrace總部位于加州門洛帕克，幫助企業(yè)和政府機構調(diào)查涉及加密貨幣的非法交易。其主要競爭對手是紐約公司Chainalysis和位于倫敦的Elliptic。

萬事達卡推出這項服務的背景是，新生的數(shù)字資產(chǎn)市場上的犯罪活動不斷增加。根據(jù)區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis的數(shù)據(jù)，去年進入與已知犯罪有關的錢包的加密貨幣金額激增至創(chuàng)紀錄的140億美元。而2022年發(fā)生了一連串針對加密貨幣投資者的高調(diào)黑客攻擊和詐騙。

在Crypto Secure平臺上，銀行和其他發(fā)卡機構會看到一個儀表板，上面有代表可疑活動風險的彩色編碼評級，風險的嚴重程度從紅色表示"高"到綠色表示"低"。Crypto Secure不對是否拒絕某個特定的加密貨幣商戶作出判斷。這個決定是由發(fā)卡機構自己決定的。

萬事達卡已經(jīng)使用類似的技術來防止法幣交易中的欺詐。通過Crypto Secure，它正在將這種功能擴展到比特幣和其他虛擬貨幣。

最近，隨著越來越多的銀行和支付公司以自己的數(shù)字資產(chǎn)交易和存儲服務進入戰(zhàn)場，合規(guī)性已經(jīng)成為加密貨幣的一個重要焦點。上個月，納斯達克成為最新加入華爾街擁抱加密貨幣的成熟金融公司，為機構客戶推出了托管服務。

與此同時，大西洋兩岸的政府正在尋求對加密貨幣部門實施新的遏制措施，到目前為止，該部門大多缺乏監(jiān)管。上個月，拜登政府發(fā)布了其有史以來第一個關于美國加密貨幣行業(yè)監(jiān)管的框架，而歐盟已經(jīng)批準了自己的里程碑式的加密貨幣法律。

在數(shù)字貨幣價格下跌和交易量枯竭的時候，這家支付巨頭正在加倍努力發(fā)展加密貨幣。自2021年11月的大漲高峰以來，整個市場已經(jīng)減少了大約2萬億美元的價值。

比特幣現(xiàn)在的價值不到2萬美元--從接近6.9萬美元的歷史高點暴跌了約70%--最近幾周，比特幣一直在努力攀升到有意義的水平之上。

盡管數(shù)字代幣價格低迷，但該行業(yè)的犯罪行為并沒有顯示出減弱的跡象。今年一個特別流行的騙取加密貨幣投資者資金的方法是利用區(qū)塊鏈橋，即用于將資產(chǎn)從一個加密貨幣網(wǎng)絡交換到另一個網(wǎng)絡的工具。根據(jù)Chainalysis的數(shù)據(jù)，自2022年開始，這些跨鏈橋接的漏洞已經(jīng)造成了約14億美元的損失。

在這種背景下，主要的金融服務公司和加密貨幣平臺正在投資于降低通過其系統(tǒng)轉(zhuǎn)移非法所得的風險的方法。加密貨幣經(jīng)常因為被用于洗錢和其他形式的非法活動而受到批評--這個問題部分源于區(qū)塊鏈網(wǎng)絡上參與者的匿名性質(zhì)。

但是，新軟件工具的開發(fā)使得追蹤加密貨幣犯罪分子的不義之財變得更加容易。公司正在采用復雜的數(shù)據(jù)科學和機器學習技術來分析公共區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)。萬事達卡也在尋求與它的主要競爭對手Visa保持同步。后者已經(jīng)在加密貨幣領域進行了明確的投資。在2022年第一財季，Visa表示，它通過與加密貨幣平臺的賬戶相連的卡片促成了25億美元的交易。

去年，Visa推出了一項加密貨幣咨詢業(yè)務，為客戶提供從推出加密貨幣功能到探索非加密代幣等方面的建議。

萬事達卡拒絕透露其2400家加密貨幣交易所網(wǎng)絡中法幣轉(zhuǎn)加密貨幣的總體美元價值，只是提到這家信用卡巨頭每分鐘促成的交易數(shù)量現(xiàn)在達到了"數(shù)千"筆。

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