7月22日，一位70多歲的阿姨來(lái)到農(nóng)行上海黃浦國(guó)貨路支行咨詢(xún)將數(shù)字人民幣錢(qián)包升級(jí)為一類(lèi)賬戶(hù)并提升限額的業(yè)務(wù)。該行網(wǎng)點(diǎn)工作人員在按照規(guī)定對(duì)其開(kāi)展盡職調(diào)查及反詐騙提示的過(guò)程中了解到，這位阿姨之所以要升級(jí)一類(lèi)賬戶(hù)并提升限額，是因?yàn)樗谝粋€(gè)第三方理財(cái)公司做理財(cái)，在有意向購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品后聯(lián)系該公司的客戶(hù)經(jīng)理幫她購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品并將利息通過(guò)數(shù)字貨幣形式轉(zhuǎn)賬給她，該第三方公司的人員還要求后續(xù)資金均要轉(zhuǎn)化為數(shù)字人民幣進(jìn)行投資。

面對(duì)這種第三方公司的可疑情況，加之客戶(hù)已經(jīng)70多歲，家里人也不知道她投資的事情，網(wǎng)點(diǎn)工作人員一邊勸阻一邊報(bào)警。民警來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)后了解詳細(xì)情況，并通過(guò)系統(tǒng)查詢(xún)到她兒子的電話(huà)，但無(wú)人接聽(tīng)。最終在銀行工作人員和民警的反復(fù)詢(xún)問(wèn)和耐心勸導(dǎo)后，這位阿姨放棄了錢(qián)包升級(jí)和提升額度的業(yè)務(wù)。

在數(shù)字人民幣興起的同時(shí)，不法分子也盯上了這一新興事物，各類(lèi)打著數(shù)字人民幣旗號(hào)的騙局也開(kāi)始萌動(dòng)，不法分子開(kāi)始用虛假利益誘惑市民或虛構(gòu)數(shù)字人民幣投資進(jìn)行詐騙。農(nóng)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將堅(jiān)持做好盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)提示，秉持以客戶(hù)為中心的理念，全力以赴守護(hù)好客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全。

本文轉(zhuǎn)載目的在于知識(shí)分享，版權(quán)歸原作者和原刊所有。如有侵權(quán)，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系我們刪除。