12月20日，香港金管局宣布已根據(jù)《支付系統(tǒng)及儲(chǔ)值支付工具條例》 （香港法例第584章）（《支付條例》） 完成全球付的調(diào)查及紀(jì)律處分程序。金融管理專員對(duì)全球付違反《支付條例》第8Q條，未能符合其附表3第2部第6（2）（b）條下就打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施的最低準(zhǔn)則，處以譴責(zé)及100萬元罰款。

本次紀(jì)律處分行動(dòng)是根據(jù)金管局的現(xiàn)場(chǎng)審查及進(jìn)一步調(diào)查的結(jié)果而作出的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)全球付在2016年11月至2019年5月期間未有制定健全及適當(dāng)?shù)墓芸刂贫龋宰袷亍洞驌粝村X及恐怖分子資金籌集指引》（儲(chǔ)值支付工具持牌人適用）（《指引》）的有關(guān)段落。

本次違規(guī)涉及全球付的管控制度在以下三個(gè)范疇的缺失：

（a） 進(jìn)行交易監(jiān)察以持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系；

（b）實(shí)施有效的姓名/名稱篩查機(jī)制；

（c）以及就高風(fēng)險(xiǎn)情況採取額外措施或嚴(yán)格盡職審查以減低洗錢或恐怖分子資金籌集的風(fēng)險(xiǎn)。

在決定上述的紀(jì)律處分行動(dòng)時(shí)，金融管理專員已考慮所有有關(guān)情況及因素，包括以下各項(xiàng)：

（a） 調(diào)查結(jié)果的嚴(yán)重性；

（b）需要向全球付及業(yè)界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效管控措施及程序在應(yīng)對(duì)洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)方面的重要性；

（c）全球付在得悉金管局所指出的缺失后已採取補(bǔ)救措施，以及加強(qiáng)其打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的管控制度。就此，全球付將向金管局提交由外聘審計(jì)師編制的報(bào)告，以核實(shí)其補(bǔ)救及優(yōu)化措施的完備及有效性；

（d）以及全球付過往并無遭受紀(jì)律處分的紀(jì)錄，并以合作態(tài)度解決金管局的關(guān)注事項(xiàng)。

金管局助理總裁（法規(guī)及打擊清洗黑錢）朱立翹表示隨著2016年推出相關(guān)監(jiān)管制度后，儲(chǔ)值支付工具業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，而儲(chǔ)值支付工具持牌人應(yīng)保持警覺，留意不斷演變的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)管控系統(tǒng)的脆弱點(diǎn)，并根據(jù)本身業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模與復(fù)雜程度采取相稱和有效的管控措施及程序。所有儲(chǔ)值支付工具持牌人都應(yīng)參考《指引》及金管局通告，持續(xù)檢視及提升其打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控系統(tǒng)的效益，以及實(shí)施適當(dāng)措施以確保能有效識(shí)別及管理尤其是高風(fēng)險(xiǎn)的情況。

本文轉(zhuǎn)載目的在于知識(shí)分享，版權(quán)歸原作者和原刊所有。如有侵權(quán)，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系我們刪除。