20000余個銀行賬號、4000萬余條交易記錄、行程一萬余公里、歷時(shí)一年，周村公安分局成功偵破一起利用非法第四方支付平臺涉百億特大“洗錢”案件。

2020年，周村警方在偵辦一起網(wǎng)絡(luò)賭博專案中，發(fā)現(xiàn)為境外賭博網(wǎng)站提供網(wǎng)站設(shè)計(jì)、支付通道、數(shù)據(jù)存儲等業(yè)務(wù)支持的一家境外公司——包網(wǎng)商，通過一家在菲律賓注冊的“萬達(dá)支付”非法第四方支付平臺收取各賭博網(wǎng)站建站費(fèi)、押金、報(bào)表費(fèi)用，并向中國香港、中國澳門洗錢，涉嫌“洗錢”犯罪，周村警方立即展開偵查工作。

在案件的初查階段，辦案民警通過對賭博網(wǎng)站的資金梳理，發(fā)現(xiàn)涉案的銀行卡賬號就多達(dá)20000余個，交易記錄更達(dá)到了4000萬余條，要想找到涉案賭博網(wǎng)站與“萬達(dá)支付”的關(guān)聯(lián)，辦案民警只能人工逐條進(jìn)行比對。

經(jīng)過半年多的梳理，辦案民警抽絲剝繭，終于從這20000余個賬號、4000萬余條交易記錄中，成功鎖定了涉及與“萬達(dá)支付”有關(guān)的涉案銀行卡賬號2000余個。這些銀行卡的開戶地涉及全國30余省市，辦案民警又馬不停蹄前往這些省市的銀行進(jìn)行調(diào)查取證。

經(jīng)過30余天、行程一萬余公里，跑遍了大半個中國，辦案民警終于固定了該犯罪團(tuán)伙的資金流水證據(jù)，初步掌握了“萬達(dá)支付”這個非法第四方支付平臺為境外非法網(wǎng)站“洗錢”的流轉(zhuǎn)特點(diǎn)與方式，確定了該平臺的違法犯罪事實(shí)。

當(dāng)前，社會習(xí)慣將支付寶、微信支付等一類的網(wǎng)絡(luò)支付稱為第三方支付。而所謂第四方支付平臺，實(shí)質(zhì)上是依靠第三方支付方式的一種變異，主要是為網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)，即為非法賭博網(wǎng)站、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺等洗錢而開發(fā)的。近年來，第四方支付平臺將犯罪團(tuán)伙與被害人“物理隔離”，成為網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)洗錢的重要工具，跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、淫穢視頻傳播、套路貸等多種犯罪，都系利用第四方支付進(jìn)行資金結(jié)算的情況，以逃避金融監(jiān)管和公安部門的打擊。

這些需要資金結(jié)算業(yè)務(wù)的黑灰產(chǎn)業(yè)，首先在“萬達(dá)支付”平臺注冊開通商戶，與“萬達(dá)支付”建立鏈接。當(dāng)境外注冊的某一家黑灰產(chǎn)業(yè)在進(jìn)行違法犯罪時(shí)，向被侵害人提供“萬達(dá)支付”賬號，“萬達(dá)支付”在收取到被侵害人的充值后，及時(shí)向這家黑灰產(chǎn)業(yè)進(jìn)行反饋。（例如一家違法賭博網(wǎng)站，某群眾通過賭博網(wǎng)站提供的賬號對其進(jìn)行充值，“萬達(dá)支付”在收到這名群眾的充值后，及時(shí)反饋給這家賭博網(wǎng)站，賭博網(wǎng)站在得到反饋后便在網(wǎng)站內(nèi)為這名群眾充值等額的虛擬貨幣，進(jìn)行虛擬資金結(jié)算。）

“萬達(dá)支付”獲得各種黑灰產(chǎn)業(yè)充值得來的資金后，通過國內(nèi)購買得來的銀行卡四件套等，將資金流轉(zhuǎn)、清算、洗白，最終再與這些黑灰產(chǎn)業(yè)進(jìn)行結(jié)算。在收取一定的手續(xù)費(fèi)后，將這些非法所得通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)到黑灰產(chǎn)業(yè)商戶提供的正規(guī)銀行卡號內(nèi)，完成資金流轉(zhuǎn)，也就是所謂的“洗錢”。

在摸清“萬達(dá)支付”與黑灰產(chǎn)業(yè)鏈之間的聯(lián)系和操作方式后，辦案民警通過在資金穿透、后臺數(shù)據(jù)滲透的基礎(chǔ)上，綜合利用公安技術(shù)手段，對犯罪團(tuán)伙組織構(gòu)架以及犯罪嫌疑人身份進(jìn)行追蹤。通過對這些可疑銀行卡交易流水進(jìn)行分析研判，在2020年11月，案件終見曙光，一名湖南籍名叫曹某的年輕人逐漸露出水面。

這名曹某是一名90后，國內(nèi)計(jì)算機(jī)專業(yè)畢業(yè)，2018年前一直供職于境外的一些非法賭博網(wǎng)站，為這些非法網(wǎng)站提供后臺技術(shù)支持。2018年中下旬，流竄至馬來西亞開始創(chuàng)業(yè)，在中國香港、馬來西亞一些境外人員資金支持下，編寫了“萬達(dá)支付”非法第四方支付平臺，并與這些境外人員在菲律賓成立了“萬達(dá)支付”第四方平臺公司。2019年在中國香港租賃服務(wù)器存儲數(shù)據(jù)上線運(yùn)行，開始為黑灰產(chǎn)業(yè)提供資金結(jié)算業(yè)務(wù)。曹某在該公司占技術(shù)股，負(fù)責(zé)該平臺公司的技術(shù)支持、其余四人分工明確，設(shè)立技術(shù)部、財(cái)務(wù)部、推廣部等。

因曹某一直在境外活動，2020年又突發(fā)新冠疫情，這給曹某的抓捕工作帶來了難度。但辦案民警沒有因?yàn)槔щy放棄對曹某的跟蹤，2020年12月4日，民警發(fā)現(xiàn)曹某因疫情返回國內(nèi)的湖南老家，便立即前往湖南岳陽對其進(jìn)行抓獲。因?yàn)椴苣骋恢痹诰惩膺M(jìn)行違法活動，沒有想到國內(nèi)的公安機(jī)關(guān)早已經(jīng)掌握了其違法犯罪證據(jù)，在老家休息的曹某看到我們民警出現(xiàn)在其面前時(shí)，還以為是來管控疫情的。

辦案民警在抓獲曹某時(shí)，同時(shí)抓獲為平臺其提供銀行卡四件套的國內(nèi)“卡商”曹某（曹某的哥哥）。2020年12月5日辦案民警趕赴廣東省潮州抓獲該平臺客服李某某；2021年2月，經(jīng)過研判，辦案民警在山西省抓獲“卡商”李某；3月15日在湖南省抓獲為曹某提供銀行卡四件套人員劉某、朱某。4月上旬，辦案民警趕赴湖北省抓獲“卡商”張某。

通過審訊，曹某等人交代了自2018年以來，流竄馬來西亞編寫“萬達(dá)支付”非法第四方支付平臺，伙同境內(nèi)、外人員為黑灰產(chǎn)業(yè)提供資金結(jié)算業(yè)務(wù)的違法犯罪事實(shí)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，自2019年初至2020年底，曹某等人利用“萬達(dá)支付”非法第四方支付平臺，為黑灰產(chǎn)業(yè)接收、轉(zhuǎn)移資金多達(dá)100億余元。目前，曹某等七人已被周村警方依法移送起訴，四名涉案境外人員正在積極申請國際刑警組織進(jìn)行抓捕。

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