據(jù)498科技小編的了解，為進一步規(guī)范和完善舉報獎勵工作制度，加強支付結(jié)算領(lǐng)域的社會監(jiān)督，中國支付清算協(xié)會對《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法實施細則》和《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵基金管理辦法》進行了修訂，經(jīng)協(xié)會第三屆理事會第二次會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2020年8月1日起施行。

　　根據(jù)支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法實施細則顯示，用戶可以通過網(wǎng)絡(luò)平臺、郵箱、電話進行舉報。對公安機關(guān)、司法機關(guān)、監(jiān)管部門等已作出判決、裁定、決定、調(diào)解意見的舉報事項，當事人又舉報的，不予受理。

　　根據(jù)舉報事項認定的違法違規(guī)嚴重程度、社會危害性、舉報人所提供的線索和證據(jù)對舉報事項調(diào)查所起作用等因素綜合確定分級獎勵的標準，一級違法違規(guī)行為每件獎勵 100—200 元，二級違法違規(guī)行為每件獎勵 200—300元，三級違法違規(guī)行為每件獎勵 300—1000 元，四級違法違規(guī)行為每件獎勵 1000—3000 元，五級違法違規(guī)行為每件獎勵 3000—10000 元。

　　對在全國有較大影響的大案要案舉報，獎勵金額由委員會視具體情況決定，最高不超過 10 萬元。

　　對發(fā)生兩次及以上惡意舉報、詆毀他人的舉報人，舉報中心通過適當方式在一定范圍內(nèi)進行通報，并在二年內(nèi)不予受理其新的舉報；對以舉報為要挾或通過騷擾企業(yè)正常經(jīng)營等手段向舉報對象索賠或要求舉報對象支付相關(guān)費用等，涉嫌構(gòu)成敲詐勒索、尋釁滋事等的舉報人，舉報中心將按照有關(guān)規(guī)定移送公安部門處理 。

　　附件 1：支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法實施細則

　　第一章 總 則

　　第一條 為鼓勵舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為，維護良好的支付結(jié)算市場秩序，根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》(以下簡稱《辦法》)，制定本細則。

　　第二條 對于銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、清算機構(gòu)、收單外包服務(wù)機構(gòu)等從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)的單位和個人在支付結(jié)算領(lǐng)域的違法違規(guī)行為，任何單位和個人均可以向中國支付清算協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)進行舉報。

　　第三條 舉報獎勵工作遵循以下原則：(一)客觀、公正地對舉報事項進行調(diào)查;(二)快速、高效地處理舉報事項;(三)為舉報人保密。

　　第四條 舉報應(yīng)采用實名舉報方式。舉報人為個人的，應(yīng)提供本人真實姓名、有效身份證明和聯(lián)系方式等信息;舉報人為單位的，應(yīng)提供單位名稱、主體資格證明文件、聯(lián)系人姓名和聯(lián)系方式等信息，舉報材料應(yīng)加蓋單位公章。接受他人委托代為舉報的，還應(yīng)提供授權(quán)委托書、委托人有效身份證明文件等材料。

　　第二章 機構(gòu)和職責

　　第五條 協(xié)會設(shè)立舉報獎勵委員會(以下簡稱委員會)，負責統(tǒng)一組織實施舉報獎勵工作，包括舉報受理、調(diào)查、處理、獎勵以及基金管理等。

　　第六條 委員會主任由協(xié)會秘書長擔任，成員包括協(xié)會秘書處領(lǐng)導(dǎo)、各有關(guān)部門負責人等，對于情況復(fù)雜、影響較大的舉報可根據(jù)實際情況邀請外部專家參與。

　　第七條 協(xié)會設(shè)立舉報中心，在委員會領(lǐng)導(dǎo)下具體實施舉報的受理、調(diào)查、處理、獎勵等工作，主要履行以下職責：(一)受理舉報，對舉報材料進行審核;(二)對舉報事項組織調(diào)查核實，提出初步處理意見;(三)按照委員會的決定，對舉報事項進行處理;(四)管理舉報獎勵基金和實施獎勵;(五)解答舉報獎勵相關(guān)工作的咨詢;(六)建立并管理舉報獎勵檔案;(七)匯總、分析、公布舉報獎勵工作信息;(八)對舉報獎勵工作成效、社會影響等進行輿情監(jiān)測與評估;(九)委員會交辦的其他工作。

　　第三章 舉報和受理

　　第八條 舉報人可通過以下方式舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為：(一)網(wǎng)絡(luò)舉報平臺;(二)舉報郵箱;(三)舉報電話。

　　第九條 舉報人進行舉報時應(yīng)當完整填寫相關(guān)信息要素，主要包括以下內(nèi)容：(一)舉報人的姓名(單位名稱)、有效身份證明(主體資格證明文件)、聯(lián)系方式等相關(guān)信息;(二)舉報對象的名稱等相關(guān)信息;(三)舉報情況說明，包括支付結(jié)算違法違規(guī)行為發(fā)生的時間、地點、主要事實等，并提供書面或電子影像等相關(guān)證明材料;(四)其他合法取得的相關(guān)證明材料。

　　第十條 舉報中心收到舉報材料后，應(yīng)按照以下情況確定是否受理，并自收到舉報之日起 5 個工作日內(nèi)告知舉報人：(一)舉報中心采取有效措施對舉報人身份信息的真實性進行核實。屬于受理范圍、舉報材料齊全的，予以受理;(二)舉報事項先期已受理或處理，未提供新的事實或線索的，不予受理;(三)不屬于受理范圍，或舉報材料不完整的，不予受理;(四)違法違規(guī)行為已經(jīng)超過法定追訴時限的，不予受理;

　　(五)對公安機關(guān)、司法機關(guān)、監(jiān)管部門等已作出判決、裁定、決定、調(diào)解意見的舉報事項，當事人又舉報的，不予受理。

　　舉報事項涉及清算機構(gòu)處理的跨行清算，由舉報中心根據(jù)協(xié)會與清算機構(gòu)的舉報獎勵協(xié)調(diào)機制，移交相應(yīng)的清算機構(gòu)受理和處理。但舉報對象為清算機構(gòu)的，由協(xié)會受理和處理。

　　第十一條 對發(fā)生兩次及以上惡意舉報、詆毀他人的舉報人，舉報中心通過適當方式在一定范圍內(nèi)進行通報，并在二年內(nèi)不予受理其新的舉報;對以舉報為要挾或通過騷擾企業(yè)正常經(jīng)營等手段向舉報對象索賠或要求舉報對象支付相關(guān)費用等，涉嫌構(gòu)成敲詐勒索、尋釁滋事等的舉報人，舉報中心將按照有關(guān)規(guī)定移送公安部門處理。

　　第十二條 舉報中心受理舉報后，應(yīng)對舉報事項進行脫敏處理，隱去舉報人真實姓名、身份、電話等信息。舉報事項的后續(xù)調(diào)查和處理不透露舉報人的真實姓名和身份等。

　　第四章 舉報調(diào)查

　　第十三條 舉報中心對受理的舉報事項，可以采取以下方式進行調(diào)查：(一)詢問;(二)電子郵件調(diào)查;(三)書面調(diào)查，要求舉報對象限期提交舉報事項說明、相關(guān)證明等材料;(四)現(xiàn)場調(diào)查，了解舉報情況，調(diào)取相關(guān)證據(jù);(五)其他調(diào)查方式。舉報對象應(yīng)配合調(diào)查，及時提供相關(guān)材料，并保證真實、準確、完整。

　　第十四條 采用詢問的，應(yīng)制作《舉報事項詢問筆錄》，詳細記載被詢問人的姓名、性別、所在單位、職務(wù)、時間、地點以及詢問的主要事項等，被詢問人、詢問人和記錄人應(yīng)在《舉報事項詢問筆錄》上當場簽字確認。

　　第十五條 采用電子郵件調(diào)查的，一般應(yīng)使用雙方單位公用郵箱，并保留收件、發(fā)件及調(diào)查內(nèi)容等相關(guān)信息。第十六條 采用書面調(diào)查的，舉報中心向舉報對象發(fā)送《舉報事項協(xié)助調(diào)查函》，要求舉報對象進行調(diào)查。舉報對象須在規(guī)定時間內(nèi)將調(diào)查結(jié)果蓋章后反饋至舉報中心。

　　第十七條 采用現(xiàn)場調(diào)查的，舉報中心應(yīng)成立現(xiàn)場調(diào)查工作組，成員不得少于 2 人。現(xiàn)場調(diào)查人員應(yīng)向舉報對象出具有效證明文件。

　　第十八條 開展現(xiàn)場調(diào)查前，應(yīng)向舉報對象發(fā)出《現(xiàn)場調(diào)查通知書》，告知調(diào)查事項、內(nèi)容、時間等以及舉報對象的權(quán)利和義務(wù)。

　　第十九條 舉報中心根據(jù)現(xiàn)場調(diào)查的需要，可調(diào)閱舉報對象有關(guān)文件、憑證等資料，查詢計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，詢問相關(guān)當事人，并進行復(fù)制、記錄、打印等。舉報中心對調(diào)閱資料應(yīng)當妥善保管、嚴格保密，并由專人負責資料的借調(diào)、管理和退還。

　　第二十條 現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組制作《現(xiàn)場調(diào)查認定書》，舉報對象無異議的，應(yīng)在 5 個工作日內(nèi)簽字并蓋章確認;有異議的，應(yīng)當在 5 個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見。陳述、申辯的理由成立的，調(diào)查組應(yīng)當采納。逾期未提出陳述和申辯意見，又未在《現(xiàn)場調(diào)查認定書》上簽字并蓋章的，不影響調(diào)查組對有關(guān)事實的認定。

　　第二十一條 舉報中心在受理舉報后 30 個工作日內(nèi)完成調(diào)查。案情復(fù)雜的，調(diào)查期限可以適當延長，但最長不得超過 60 個工作日。上述調(diào)查時間不含補正舉報材料、委托檢驗檢測、鑒定評審及其他單位協(xié)助調(diào)查等時間。

　　第五章 舉報處理

　　第二十二條 調(diào)查結(jié)束后，舉報中心應(yīng)根據(jù)舉報調(diào)查結(jié)果，形成舉報事項處理意見，提交委員會審議。舉報事項處理意見包括舉報對象是否存在違法違規(guī)行為及其等級、是否對舉報對象采取自律懲戒措施及其種類、是否給予舉報人獎勵等。

　　違法違規(guī)行為的分級及懲戒按照《中國支付清算協(xié)會自律懲戒實施辦法》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十三條 委員會對舉報中心提交的舉報事項處理意見進行審議后，形成舉報事項處理決定。

　　第二十四條 經(jīng)委員會認定舉報對象不存在違法違規(guī)行為的，舉報中心應(yīng)自舉報事項處理決定形成之日起 10 個工作日內(nèi)，向舉報人反饋舉報事項處理結(jié)果。

　　第二十五條 經(jīng)委員會認定舉報對象存在違法違規(guī)行為的，舉報中心應(yīng)自舉報事項處理決定形成之日起 10 個工作日內(nèi)向違規(guī)單位發(fā)出《自律懲戒告知書》。

　　第二十六條 違規(guī)單位對《自律懲戒告知書》有異議的，可自收到《自律懲戒告知書》之日起 5 個工作日內(nèi)，向舉報中心提出異議或申請聽證。提出異議的，由委員會審議陳述和申辯意見;申請聽證的，按照《中國支付清算協(xié)會聽證規(guī)則》相關(guān)要求處理。

　　第二十七條 違規(guī)單位對《自律懲戒告知書》無異議或異議不成立的，舉報中心向違規(guī)單位發(fā)出《自律懲戒決定書》。

　　第二十八條 舉報中心應(yīng)自《自律懲戒決定書》發(fā)出之日起 10 個工作日內(nèi)，向舉報人反饋舉報事項處理結(jié)果。

　　第六章 舉報獎勵

　　第二十九條 對符合《辦法》第七條規(guī)定條件的舉報人可依照本細則給予獎勵。轉(zhuǎn)交清算機構(gòu)處理的舉報，由清算機構(gòu)核實后按照本單位的有關(guān)舉報獎勵制度給予獎勵，協(xié)會不再另行獎勵。

　　第三十條 根據(jù)舉報事項認定的違法違規(guī)嚴重程度、社會危害性、舉報人所提供的線索和證據(jù)對舉報事項調(diào)查所起作用等因素綜合確定分級獎勵的標準，一級違法違規(guī)行為每件獎勵 100—200 元，二級違法違規(guī)行為每件獎勵 200—300元，三級違法違規(guī)行為每件獎勵 300—1000 元，四級違法違規(guī)行為每件獎勵 1000—3000 元，五級違法違規(guī)行為每件獎勵 3000—10000 元。

　　第三十一條 對在全國有較大影響的大案要案舉報，獎勵金額由委員會視具體情況決定，最高不超過 10 萬元。

　　第三十二條 協(xié)會可根據(jù)不同時期市場發(fā)展情況，確定年度重點舉報事項，獎勵標準可適當上浮。對積極參與舉報，且對推動支付結(jié)算行業(yè)健康發(fā)展產(chǎn)生積極作用的舉報人，可視具體情況單獨或同時給予獎牌、證書等精神獎勵。

　　第三十三條 舉報中心可通過短信、電話、電子郵件、信函等方式通知舉報人領(lǐng)取獎勵。第三十四條 舉報獎勵資金采取銀行轉(zhuǎn)賬方式發(fā)放，舉報人應(yīng)自收到獎勵通知之日起 10 個工作日內(nèi)提供本人(本單位)同名銀行賬戶信息。逾期不提供或有效期內(nèi)提供無效銀行賬戶信息的，視為自動放棄。

　　第三十五條 兩個或者兩個以上舉報人聯(lián)名舉報的，獎金由第一署名人領(lǐng)取，具體分配方式由舉報人自行協(xié)商。

　　第三十六條 舉報中心工作人員不得接受舉報人委托代為領(lǐng)取舉報獎勵。

　　第七章 附則

　　第三十七條 本細則由中國支付清算協(xié)會負責解釋和修訂。第三十八條 本細則自 2020 年 8 月 1 日起施行。

　　附件2：支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵基金管理辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵基金(以下簡稱“舉報獎勵基金”)管理，充分發(fā)揮基金使用成效，依據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》(以下簡稱《舉報獎勵辦法》)、《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法實施細則》(以下簡稱《實施細則》)，制訂本辦法。

　　第二條 舉報獎勵基金由中國支付清算協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)組織設(shè)立和管理，專門用于獎勵支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報。

　　第三條 舉報獎勵基金的管理應(yīng)遵循“規(guī)范管理、專款專用、公開透明”的原則，充分發(fā)揮基金在規(guī)范支付清算市場秩序、打擊支付結(jié)算違法違規(guī)行為方面的激勵作用。

　　第四條 舉報獎勵基金的使用由支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵委員會(以下簡稱“委員會”)負責審核。

　　第二章 基金來源

　　第五條 舉報獎勵基金的來源包括：(一)支付服務(wù)組織自愿出資;(二)舉報獎勵基金的利息收入;(三)社會捐贈;(四)其他合法來源。

　　第三章 基金使用

　　第六條 舉報獎勵基金專款專用，任何單位和個人不得挪用或占用，主要用于以下范圍：(一)對舉報人的獎勵;(二)舉報核實調(diào)查的費用;(三)開立、管理舉報獎勵基金專門賬戶所需的各項費用和獎勵基金劃撥產(chǎn)生的手續(xù)費;(四)其他經(jīng)委員會同意的有關(guān)舉報獎勵的支出。第七條 舉報獎勵標準按照《舉報獎勵辦法》及《實施細則》中相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第八條 舉報獎勵基金的使用須經(jīng)委員會審定，由委員會負責人審批后據(jù)實支付。第九條 通過現(xiàn)場或轉(zhuǎn)賬匯款完成舉報獎勵支付后，舉報中心應(yīng)填寫《舉報獎勵支付單》，并對舉報獎勵轉(zhuǎn)賬匯款銀行回單留檔備存。

　　第四章 基金管理和監(jiān)督

　　第十條 協(xié)會按照有關(guān)規(guī)定，開立舉報獎勵基金專門存款賬戶，并設(shè)置專門會計科目進行單獨核算、賬務(wù)處理并實行專款專用。第十一條 協(xié)會建立有效的內(nèi)部控制制度，確保舉報獎勵基金賬戶資金合規(guī)使用。

　　第十二條 協(xié)會建立檔案，存儲獎勵申請、獎勵通知、獎勵領(lǐng)取記錄、資金發(fā)放憑證等。檔案的保管期限為舉報之日起 5 年。

　　第十三條 協(xié)會每年度應(yīng)聘請外部審計機構(gòu)對舉報獎勵基金賬戶使用情況予以審計，并定期通報舉報獎勵基金收入、支出情況，接受有關(guān)監(jiān)督。

　　第十四條 委員會對舉報獎勵的申請、審批和發(fā)放工作必須嚴格把關(guān)，對弄虛作假、虛報冒領(lǐng)的人員依法追究責任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。因玩忽職守、徇私舞弊致使獎金被騙取的，對有關(guān)人員給予相應(yīng)的紀律處分，并依法追究法律責任。

　　第五章 附則 第十五條 本辦法由協(xié)會負責解釋。第十六條 本辦法自 2020 年 8 月 1 日起施行。